风险控制

海富通建立了权责分明、分工明确的风险管理体系,实现公司决策层到管理层、操作层的全面监控,为安全高效地管理客户资产提供保证。

 

海富通的风险管理体系包含四个层次,由风险委员会、风险管理委员会、督察长、风险管理部、监察稽核部和各部门风险管理责任人构成,以防范公司运作过程中可能发生的各类风险。

 

业务部门是风险管理体系的第一层次,由各部门风险管理责任人负责。公司各相关部门负责人负责本部门各类风险的管理,依据风险管理委员会的风险管理决策,制定审慎的部门流程和风险管理措施,并定期检查本部门的风险管理政策是否合适。各部门指定专人作为本部门风险管理责任人,负责本部门的日常内部控制和风险管理事宜,并负责同监察稽核部和风险管理部保持密切的联络、报告和沟通,向本部门负责人、监察稽核部、风险管理部报告。在投资部,公司指定定量分析师作为风险管理责任人,负责提供公司投资管理业务的风险控制和绩效评估服务,向本部门负责人报告。此外,定量分析师负责填写风险管理日报和风险管理月报,就投资管理的合规风险和操作风险向监察稽核部报告。定量分析师还需就投资业务的市场风险、信用风险和流动性风险向风险管理部报告。

 

监察稽核是风险管理体系的第二层次,由监察稽核部负责,专职公司的合规风险管理和公司内部规章制度的监督执行,向公司总经理和督察长汇报。其主要职能是对公司各项业务的合法性、合规性、合理性和有效性进行监督、评价、报告和建议。通过对公司市场销售、投资决策、基金运作、信息披露和公司内部管理等情况的监察稽核,为公司提供独立、客观、公正的内控意见和建议。

 

风险管理是风险管理体系的第三层次,由风险管理部、风险管理委员会组成。公司设风险管理部,专职公司的风险管理工作,向总经理和风险管理委员会报告,主要职责包括:负责汇总公司各项业务所有风险信息,独立地识别、评估各类风险,提出风险管理建议;负责落实风险管理委员会的各项风险管理决策和风险管理制度,进行必要的跨部门协调;对风险管理委员会的风险管理决策和公司各项风险管理制度的执行情况进行检查、评估和报告,为有关风险识别、管理决策和管理制度的评估和调整提供依据;根据外部环境和公司新业务的开展提出改进和完善风险管理的建议等。风险管理部和监察稽核部之间职责界定清晰,对市场风险、信用风险和流动性风险,其二级控制由风险管理部负责;对合规风险和操作风险,其日常管理由监察稽核部负责,但风险管理部需获取公司合规风险和操作风险方面的相关信息,以便对公司总体风险状况进行评估。风险管理委员会原则上每月召开一次例会,负责对公司各项业务风险的识别和评价、制定防范和控制的措施、实施各种必要的应急补救措施,并就风险的整体控制和管理情况定期向董事会下设的风险委员会报告。

 

内部审计是风险管理体系的第四层次,由督察长和风险委员会负责。督察长负责独立检查、监督、评价、指导公司内控制度和各部门业务流程的制定与执行情况,对公司各项业务的合法合规性及内部控制制度的健全有效性进行监察和稽核,并向公司风险委员会、董事会和监管机构报告。董事会下设风险委员会,负责制定公司各类风险的衡量标准,设定最高风险承受度以及审议批准防范风险和内部控制的政策。