二．客户咨询问题解答

1．提问：我是本周一赎回海富通收益基金，今天是周三了，为什么我的钱还没有到我的预留银行帐户里？

回答：根据《海富通收益增长基金基金契约》规定，对在T日规定时间受理的申请，正常情况下，投资者可以在T+2工作日及之后通过基金管理人或到其办理赎回业务的销售网点查询确认情况。投资者赎回申请成功后，赎回款项将于T+7日前划如赎回人指定的银行帐户。据此，因为款项要在T+2日赎回申请确认成功后划出，所以，投资者是无法在T+2日提取出赎回款项的，该笔款项具体到达投资者账户的时间还取决于银行间和银行内部划款的效率，一般在7个工作日左右。

2．我是在本周二申请申购海富通收益基金，但是今天我发现份额好像计算不对。你们是不是方便告诉我基金份额是如何计算的？

 答：基金的收购和赎回都是根据未知价成交的。本周二我们海富通收益基金的收盘价是0.964，而我们申购的手续费是1.5％，所以份额的计算公式是：

 确认份额 ＝ 您交给银行的钱 / [ (1＋0.015) × 0.964]

 手续费  ＝ 您交给银行的钱 － 确认份额 × 0.964

当然您如果还有问题的话，也可以告诉我们，我们也会为您计算的。

3．我是一个刚购买基金的客户，能不能告诉我，基金单位净值和累计净值有什么区别？

 答： 基金单位资产净值是每一基金单位代表的基金资产的净值。基金单位资产净值=（基金资产-基金负债）/ 基金份额。基金单位累计净值，则是指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位资产净额，它等于基金目前的单位净值，加上基金自设立以来累计派发的红利金额，它反映了基金从设立之日起，一个连续时段上的资产增值情况。投资者在申购赎回基金单位时的计价基础为提出申请当日的基金单位资产净值。

                    海富通客户服务部

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