2004年9月3日
海富通基金管理公司秉承“专业、专心、专注”的职业精神。
具有全球投资视野和丰富市场经验的专业投资管理团队帮助您实现资产的保值、增值。
一、本周基金净值汇总
1．海富通精选基金
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日期 |
基金净值 |
累计净值 |
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9月3日 |
1.0427 |
1.1327 |
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9月2日 |
1.0458 |
1.1358 |
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9月1日 |
1.0437 |
1.1337 |
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8月31日 |
1.0534 |
1.1434 |
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8月30日 |
1.0443 |
1.1343 |
2．海富通收益增长基金
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日期 |
基金净值 |
累计净值 |
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9月3日 |
0.946 |
0.946 |
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9月2日 |
0.947 |
0.947 |
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9月1日 |
0.947 |
0.947 |
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8月31日 |
0.952 |
0.952 |
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8月30日 |
0.947 |
0.947 |
二、客户咨询问题解答
1.
开放式基金的“成交价格”是如何计算的？
答：开放式基金与封闭式基金的一个重要区别就是交易价格的确定方式不同。封闭式基金是在证券市场上投资者之间进行交易，它的价格主要由市场供求关系决定，如果你想卖出基金，但是市场上没有人愿意以你报的价格买入，那么你只能降低你的报价直至有人愿意以此价格买入。
开放式基金的交易价格是以基金单位净值为依据，投资者办理赎回手续时即以基金单位净值为“成交价”，同时加收一定的手续费完成“卖出”手续。
那么，开放式基金的单位资产净值是如何计算的？
T
日基金资产净值＝基金总资产－基金总负债
T 日基金单位资产净值＝T
日基金资产净值／T 日发行在外的基金单位总数
其中，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其它有价证券等）按照公允价格计算的资产总额；总负债是指基金运作和融资时所形成的负债，如应付管理费、应付托管费、应付利息、应付收益等；开放式基金的单位总数每天都不同，必须在当日交易截止后进行统计，并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值，以此作为投资者申购赎回的依据。
基金的申购和赎回每天都会发生，所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算，并于次日公布。
对基金资产总值的计算，一般遵循以下原则：
a．已上市证券按照公告截止日当日平均价或收盘价计算，该日无交易的，以最近一个交易日平均价或收盘价为准；
b．未上市股票以其成本价计算；
c．未上市债券及银行存款，以本金加计至估值日为止的应计利息额计算；
d．如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。
2. 投资者投资基金应做哪些准备?
a.
确定自己的投资需求和目标。
b.了解自己的投资心理，选择适合的基金品种。如果您是比较保守的投资人，则有稳定收益的平衡型或债券型基金会比较适合您。如果您追求高收益高风险，则可考虑积极成长型但风险可能较高的股票型基金。
c.确认可以做中长期投资。如果您手中的资金只是短期资金，建议您投资于无风险的定存或债券，中长期的资金才比较适合投资于基金。
d.不要将所有的钱都投资于积极的股票型基金。建议您不要将所有的钱都投资在积极的股票型基金上，因为股市中总有难以预料的风险。
e.预留出一定的生活应急费用后再做投资。另外，借来的钱是不适合投资股票或基金的。
f.认真阅读基金招募说明书。招募说明书是使投资人全面了解基金的重要文件。只有认真阅读后，才可判断该基金是否能满足您的理财需求。
3. 有介绍说海富通精选基金和海富通收益增长基金是平衡型基金，什么是平衡型基金?
答：平衡型基金既关心资本增值也关心股利收入，甚至还考虑未来股利的增长，但最关心的还是资本增值的潜力。这种基金同时投资成长型股票和良好股利支付记录的收入型股票，其目标是获取股利收入、适度资本增值和资本保全，从而使投资都在承受相对较小风险的情况下，有可能获得较高的投资收益。其净值的波动较平稳，获得的收益与相应的风险均介于成长型基金和指数化投资之间。因此平衡型基金适合那些既想得到较高股利收入又希望比成长型基金更稳定的投资者，如主要寻求资金保全的保险基金和养老基金，以及那些相对保守的个人投资者。
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