反洗钱不仅是金融机构的法定义务，也是其履行社会责任的重要体现。海通证券在大力推动洗钱风险的识别、评估和管控的同时，积极开展反洗钱宣传活动，提高投资者洗钱和恐怖融资风险防范意识，维护金融安全与稳定。
一 反洗钱工作的重要意义 一
随着我国进入全面深化改革新时期，经济进入新常态，金融安全和金融风险防范化解的重要性日益凸显。随着“刑法修正案十一”的生效和反洗钱法修订草案的出台，反洗钱的内涵与外延进一步延展，反洗钱已经超出了预防和打击洗钱犯罪的范畴，在完善国家治理、维护金融安全和促进改革开放中发挥着日益重要的作用。
随着新一代信息技术和金融创新的迅猛发展，叠加疫情冲击，传统金融风险的表现形式发生深刻改变，各类新型犯罪与洗钱活动相互交织渗透，给金融安全和社会稳定造成威胁，给反洗钱工作也带来了更大挑战。金融机构作为国家反洗钱工作体系的第一道防线，肩负的责任使命也从传统的“预防洗钱活动”进一步上升为“预防和遏制洗钱、恐怖主义融资及相关违法犯罪活动，维护国家安全和金融秩序”。
同时，反洗钱也需要广大群众和投资者的配合，远离洗钱，保护自己。
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反洗钱小知识
金融机构有以下反洗钱义务
客户身份尽职调查
遵循“了解你的客户”原则，识别并核实客户及其受益所有人身份。
大额交易和可疑交易监测与报告
办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向中国反洗钱监测分析中心报告。
客户身份资料和交易信息保存
按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录。
其他反洗钱义务工作内容
建立健全反洗钱制度体系、开展客户洗钱风险评估与分类管理、反洗钱培训和宣传、依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动等。
反洗钱需要您的配合
办理业务时，请您带好有效身份证件
出示有效身份证件或者其他身份证明文件；
如实填写您的身份信息；
配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；
回答金融机构工作人员的合理提问。
身份证件到期更换的，请及时进行更新
金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期且未在合理期限更新等使身份信息失效或不完整的情况，您的金融账户功能可能受到限制。
不要出租或出借自己的身份证件
出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：
他人借用您的名义从事非法活动；
协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；
您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊” ；
您的诚信状况受到合理怀疑；
您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。
不要出租或出借自己的金融账户
金融账户不仅是您进行交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动。不出租或出借自己的金融账户，既是对您的权利的保护，也是守法公民应尽的义务。
发现洗钱活动及时举报
《中华人民共和国反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。每个公民都有举报的义务和权力，我们欢迎所有公民举报洗钱犯罪及线索。所有举报信息将被严格保密。
选择可靠的金融机构
合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和机构自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。
网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。
选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。