近期，多地牛肉经销商及养殖户遭遇了一种新型洗钱骗局，导致牛肉货款被冻结，资金涉嫌洗钱。

7月13日，徐先生在郑州万邦市场卖了8吨牛肉，收款38万元，当日下午账户就被冻结。其联系买家和运输公司时，买家已失联，运输公司的手机也被拉黑，后经辗转联系得知牛肉被运到偏僻地方后转车拉走。徐先生向警方提交了转账记录、聊天截图、发货物流单等交易凭证，目前其银行卡已部分解封，但38万元仍被冻结。

据河南电视台报道，郑州李女士卖了9吨牛肉，收到44万元货款，其中14万元被冻结，其余款项因骗子“分笔支付”逃过冻结，警方称其账户暂定冻结1个月，冻结期间李女士仍可通过账户正常收付款。

上个月，河南开封王女士卖了30头活牛收到46万元，钱款到账不久账户就被东莞警方冻结，后经警方查证该笔钱款为正规经营所得，账户得以解封。

自2025年6月底至今，全国已有超20家牛肉相关商户中招，冻结金额从20万到50万元不等，涉及公安局分布在国内多个城市。诈骗分子诱导被害人将被骗资金直接汇入商户收款账户，通过购买牛肉等大宗商品的方式洗钱。商户在不知情的情况下完成了交易，钱款到账后却被警方冻结。

资金冻结对商户的影响颇大，如徐先生因资金被冻结，付不起进货尾款，导致资金链濒临断裂，还面临定金损失风险，其店铺的冷气费、档口租金、员工工资等日常开销也受到影响。这一系列案件在整个牛肉行业掀起轩然大波，从业者人人自危，正常的交易场景中多了几分警惕与不安。

根据我国《刑事诉讼法》第一百四十一条规定，侦查机关有权对涉案财物进行查封、扣押、冻结等措施，以保全与案件有关的财物和证据。如果商户的资金被冻结，应当及时联系冻结机关，了解冻结原因和依据，并积极配合调查。

如果商户能够提供充分的证据证明交易合法、资金来源合法、不存在参与洗钱或其他违法犯罪行为，侦查机关在查证属实后，应当解除对资金的冻结措施。如河南开封王女士卖牛收到的46万元被冻结后，经东莞警方查证为正规经营所得，账户得以解封。

那么在经营过程中，商户如何防范这类事件发生呢？

1核实买家身份 ：在交易前，对买家身份进行仔细核实，了解其真实身份信息、经营状况和交易目的等，避免与不明身份的买家进行交易。

2谨慎选择交易方式 ：尽量避免现金交易，采用银行转账等可追溯的交易方式，以便在出现问题时能够提供明确的资金流向证据。

3保留交易记录和凭证 ：妥善保存与交易相关的所有记录和凭证，包括合同、发票、物流单据、聊天记录等，这些证据在证明交易合法性方面至关重要。

4提高防范意识 ：关注警方、行业协会等发布的相关风险提示和预警信息，提高对洗钱、诈骗等违法犯罪活动的防范意识。

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