尽管企业年金在国内尚属一项新兴事业,但海富通基金公司通过深入研究和加强对外合作,在企业年金管理领域已经形成了自己的特色和优势。
1.稳健的投资业绩
海富通一直坚持一种稳健的投资风格。这种稳健的投资风格是符合企业年金的投资理念的。根据晨星的数据,海富通精选历年的风险指标都属于低,或者偏低。
2.设立独立的企业年金小组
公司设立企业年金小组,专职企业年金基金理财业务。企业年金部室配备理财经理、企业年金协调人和投资顾问。同时,公司在投资部、产品与创新部、监察稽核部、交易室和基金会计部分别指定专人负责企业年金基金的监察稽核、投资交易和基金会计等业务。
3.组建专门的投资管理队伍
公司主要从现有的业务骨干中挑选上述企业年金基金专职人员,除了专业技能外着重强调其职业操守情况。在公司相关部门指定的专职人员都是部门的业务骨干,具有丰富的本职工作经验。企业年金部理财经理拥有丰富的国际市场和国内市场投资经验,拥有特许金融分析师资格(CFA)。
4.国际的养老金投资管理经验
公司凭借专业的投资管理能力和稳健的经营管理,于2004年获聘为富通基金在欧洲发行的QFII中国A股“扬子”基金提供投资咨询服务。该基金的主要客户为欧洲的大型养老金及企业年金基金。可以说,海富通实际上已经从事向境外大型企业年金基金提供投资管理服务业务,积累了一定的管理经验,并取得了良好的业绩。
5.外方股东的专业支持
公司外方股东富通基金管理公司,成立于1999年,是欧洲最大的基金管理公司之一,具有丰富的养老金管理经验。随着企业年金基金管理业务的开展,富通基金以其丰富的养老金管理经验,在投资管理、产品创新、风险控制等各个方面给予合资公司不断的支持。
6.独立的投资决策与管理
企业年金基金独立运作的核心是投资决策的独立性。为此,公司对企业年金基金投资决策机制和流程采用严格的投资权限设定和重大投资分级审批制度,并制定年金投资决策的回避制度。
7.独立、公平的投资交易
企业年金基金投资指令的执行和监控实行电脑化与程序化,减低人为因素的干扰,充分保证企业年金基金投资交易的公平性和独立性。
8.严格的信息保密管理
公司对企业年金基金的投资管理实行严格的信息保密制度,企业年金基金专职服务人员均与公司签订保密协议,承诺严格遵守保密规范。并且公司还实行严格的文档管理制度,对企业年金部实行必要的空间隔离和资讯管制。
9.配备稳定可靠的信息系统
公司充分分析企业年金基金投资管理的需要和特点,定做了企业年金基金投资交易、风险管理和绩效评估、会计估值系统,多角度、多方位地确保企业年金基金投资管理的安全性。公司还针对企业年金基金的投资管理业务,在公司网站特别开辟企业年金基金服务专区和企业年金基金客户专区,为客户提供便利、快捷的信息查询服务。